プロジェクトと一度きりの大きな出費

プロジェクトは、リフォーム、結婚式、引っ越しのように、独自の予算を持つ一度きりの取り組みです。各プロジェクトには専用のカテゴリがあり、そのカテゴリに入れた支出はすべてプロジェクトに計上されます。毎月繰り返す支出には、代わりに予算を使ってください。

プロジェクトを作成する

ダッシュボードの下部にある + を長押しし、プロジェクト を選びます。まだプロジェクトがない場合は、ダッシュボードの プロジェクト までスクロールして プロジェクトを開始 をタップすることもできます。すべてのプロジェクトを見るには、プロジェクトの横の すべて表示 をタップするか、設定 → プロジェクト を開きます。一覧には 有効 と 完了済み のタブがあり、+ でプロジェクトを追加できます。iPad では、サイドバーで ダッシュボード を開きます。

• テンプレート：リフォーム、結婚式、引っ越し、出産、車、お祝い、学習、副業。各テンプレートは、新規 の印が付いたカテゴリのセットを追加します。たとえば リフォーム では、材料、工賃、家具、工具が追加されます。不要なものはスワイプで削除します。
• 名前、アイコン、色。
• 予算：任意で、どの通貨でも設定できます。月ごとではなく、プロジェクト全体の予算です。
• カテゴリを追加：プロジェクト専用のカテゴリを、12個まで作成します。
• 開始 と、期限が決まっている をオンにした場合の 終了。日付はカウントダウンにだけ使われ、何が計上されるかには影響しません。
• メモ。

プロジェクトに計上されるもの

支出は、プロジェクトのカテゴリのいずれかに入れると、そのプロジェクトに計上されます。日付は関係ありません。

保存すると、Lode はプロジェクトの名前のカテゴリフォルダを作成し、その中にプロジェクトのカテゴリを入れます。これらは通常のカテゴリなので、どのカテゴリの選択画面にも、たとえば「リフォーム > タイル」のように表示されます。カテゴリの画面で編集できます。カテゴリの画面からプロジェクトのフォルダに移したカテゴリも、プロジェクトの一部になります。

タクシーのように、ふだんも使うものをプロジェクトのためにも使う場合は、プロジェクト専用のタクシーのカテゴリを作ります。そうすれば、プロジェクトのタクシー代だけが計上されます。支出をプロジェクトから外すには、カテゴリを変更します。

返金も計上されます。プロジェクトのカテゴリに収入を記録すると、戻ってきたお金として表示され、プロジェクトの支出額から差し引かれます。

月の予算

月の予算から除外 はデフォルトでオンです。この場合、プロジェクトの支出は月の予算に計上されないので、大規模なリフォームで毎月の上限を超えてしまうことはありません。月の予算にも計上したい場合はオフにします。

プロジェクトの画面

プロジェクトをタップすると、次の項目が表示されます：

• 予算に対して使った金額、残りの金額（または 超過）、ステータス（有効、期限までのカウントダウン、期限切れ、完了済み）。
• プロジェクトのまとめ の文章。プレミアムでは、Lode AI が書き直すことができます。
• 開始日、期限、予算。
• プロジェクトが複数の月にわたる場合は、予算のラインを引いた 月別 のグラフ。
• カテゴリ：プロジェクトのすべてのカテゴリと、それぞれにかかった金額。
• 支出が複数の口座から出ている場合は 口座。
• 最近の取引 とメモ。

ほかの通貨の支出は、各取引の日付のレートでプロジェクトの通貨に換算されます。

••• をタップして 取引を追加 を選ぶと、プロジェクトの最初のカテゴリが選ばれた状態で取引の入力画面が開きます。カテゴリの一覧では、プロジェクトのカテゴリが最初に表示されます。

完了と再開

プロジェクトの ••• メニューから プロジェクトを完了 を選びます。プロジェクトを完了しました のシートに、最終的にかかった費用が表示されます。プロジェクトは 完了済み タブに移り、ダッシュボードから外れます。そのカテゴリはカテゴリの選択肢から隠れますが、その支出は引き続き計上されます。遅れて届いた請求書や返金を追加するには、プロジェクトの画面の 取引を追加 を使います。プロジェクトを再開 でカテゴリが元に戻ります。

プロジェクトを削除する

プロジェクトの ••• メニューか長押しメニューから 削除 を選びます。プロジェクトと一緒に取引が削除されることはありません。

• プロジェクトのカテゴリに何も入っていなければ、カテゴリも一緒に削除されます。
• いずれかのカテゴリに取引や定期支払いがある場合、それらのカテゴリは削除されず、一覧とカテゴリの選択肢から隠れます。取引はそのまま残るので、残高、履歴、統計は変わりません。
• 別のカテゴリに再割り当て（何かが入っている場合に表示されます）を選ぶと、すべての取引と定期支払いが選んだカテゴリに移ります。そのあと、プロジェクトのカテゴリは削除されます。

リマインダー

有効なプロジェクトに期限がある場合、Lode は期限の1週間前と当日にリマインダーを送ります。プロジェクトに予算があれば、リマインダーで残りの金額や超過額をお知らせします。リマインダーは 設定 → 通知 → プロジェクトのリマインダー でオフにできます。

統計

プレミアムでは、統計のプロジェクトのタイルに、期間中のプロジェクトにかかった費用と、支出に占める割合が表示されます。リフォームのあった月とふだんの月を比べるには、フィルタで プロジェクトを除く をオンにします。完了したプロジェクトも含め、プロジェクトのカテゴリに入っているものがすべて除外されます。統計のフィルタはプレミアムの機能ですが、取引のフィルタは無料です。

共有口座と同期

プロジェクトは iCloud でデバイス間に同期されます。口座を共有している場合、プロジェクトのカテゴリは自分が所有する共有口座に追加され、ほかの人もそこで選べるようになります。プロジェクトの画面と予算は、あなただけのものです。他の人の支出も計上 はデフォルトでオンで、口座を共有しているときだけ表示されます。この設定で、プロジェクトのカテゴリに入れたほかの人の支出もプロジェクトに計上するか、自分の支出だけにするかを決めます。共有口座を参照してください。

Apple Pay の支払いを自動で記録している場合（Apple Pay のオートメーション）、Lode はカテゴリを選ぶときに、有効なプロジェクトのカテゴリも考慮します。その場合、確認の通知にプロジェクトの名前が表示されます。

無料とプレミアム

無料プランでは、有効か完了済みかにかかわらず、プロジェクトを1つ作成できます。削除すると枠が空きます。プロジェクトのフォルダとカテゴリは、無料プランのカテゴリの上限に含まれません。プレミアムではプロジェクトを無制限に作成でき、統計のプロジェクトのタイルが加わります。

ご不明な点があれば、lodeapp@proton.me までお問い合わせください。