Projetos e grandes despesas pontuais

Um projeto é uma empreitada pontual com um orçamento só dela, como uma reforma, um casamento ou uma mudança. Cada projeto ganha as próprias categorias, e toda despesa que você lança nelas conta para o projeto. Para gastos que se repetem todo mês, use os Orçamentos.

Criar um projeto

Mantenha o dedo em + na parte de baixo do Painel e escolha Projeto. Se você ainda não tem projetos, também pode rolar até Projetos no Painel e tocar em Começar um projeto. Para ver todos os seus projetos, toque em Ver tudo ao lado de Projetos ou vá em Configurações → Projetos. A lista tem as abas Ativo e Concluído, e você pode adicionar um projeto com +. No iPad, abra Painel na barra lateral.

• Modelos: Reforma, Casamento, Mudança, Bebê, Carro, Comemoração, Estudos e Negócio paralelo. Cada modelo adiciona um conjunto inicial de categorias marcadas como Nova. Por exemplo, Reforma adiciona Materiais, Mão de obra, Móveis e Ferramentas. Deslize para remover as que você não precisar.
• Nome, ícone e cor.
• Orçamento: opcional e em qualquer moeda. É para o projeto inteiro, não por mês.
• Adicionar categoria: crie as categorias próprias do projeto, até 12.
• Início e, com Sei o prazo final ativado, Fim. As datas só servem para a contagem regressiva; elas não decidem o que conta.
• Nota.

O que conta para um projeto

Uma despesa conta para um projeto quando está lançada numa das categorias do projeto. A data dela não importa.

Quando você salva, o Lode cria uma pasta de categorias com o nome do projeto e coloca as categorias do projeto dentro dela. São categorias normais, então você as vê em todos os seletores de categoria como, por exemplo, “Reforma > Pisos”. Você pode editá-las em Categorias. Uma categoria que você move para a pasta do projeto pela tela Categorias também passa a fazer parte do projeto.

Se você compra para o projeto algo que também compra no dia a dia, como táxi, dê ao projeto uma categoria Táxi própria. Assim, só os táxis do projeto contam. Para tirar uma despesa de um projeto, mude a categoria dela.

Os reembolsos também contam. Se você registra uma receita numa das categorias do projeto, ela aparece como dinheiro que voltou e é descontada do que o projeto gastou.

O Orçamento mensal

Manter fora do Orçamento mensal vem ativado por padrão. Assim, os gastos do projeto não contam para o seu Orçamento mensal, e uma grande reforma não estoura o limite de todos os meses. Desative se quiser que os gastos contem lá também.

A página do projeto

Toque num projeto para ver:

• Quanto foi gasto em comparação com o orçamento, quanto sobra (ou quanto passou dele, acima do orçamento) e um status: Ativo, uma contagem regressiva até o prazo, Prazo vencido ou Concluído.
• Uma frase de Resumo do projeto. Com o Premium, o Lode AI pode reescrevê-la.
• Início, Prazo final e Orçamento.
• Um gráfico Por mês com a linha do orçamento, quando o projeto passa de um mês.
• Categorias, com todas as categorias do projeto e quanto cada uma custou.
• Contas, quando os gastos vêm de mais de uma conta.
• Transações Recentes e a sua nota.

Os gastos em outras moedas são convertidos para a moeda do projeto pela taxa da data de cada transação.

Toque em ••• e escolha Adicionar Transação para abrir o editor de transações já com a primeira categoria do projeto selecionada. As categorias do projeto aparecem primeiro na lista.

Concluir e retomar

Escolha Concluir o projeto no menu ••• do projeto. A tela Projeto concluído mostra quanto ele custou no final. O projeto vai para a aba Concluído e sai do Painel. As categorias dele ficam ocultas na seleção de categorias, mas as despesas delas continuam contando. Para adicionar uma nota fiscal atrasada ou um reembolso, use Adicionar Transação na página do projeto. Retomar o projeto traz as categorias de volta.

Excluir um projeto

Escolha Excluir no menu ••• do projeto ou no menu que aparece quando você mantém o dedo sobre ele. As transações nunca são excluídas junto com um projeto.

• Se nada foi lançado nas categorias do projeto, elas são excluídas junto com ele.
• Se alguma delas tem transações ou cobranças, essas categorias ficam ocultas nas listas e na seleção de categorias. As transações delas continuam como estão, então os seus saldos, o histórico e as Estatísticas não mudam.
• Reatribuir para Outra Categoria (oferecido quando há algo lançado) move todas as transações e cobranças para uma categoria que você escolher. As categorias do projeto são excluídas em seguida.

Lembretes

Se um projeto ativo tem prazo final, o Lode lembra você uma semana antes e de novo no dia. Se o projeto tem orçamento, o lembrete diz quanto sobra ou quanto passou dele. Você pode desativar esses lembretes em Configurações → Notificações → Lembretes de projeto.

Estatísticas

Com o Premium, o bloco Projetos nas Estatísticas mostra quanto custaram os projetos do período e a parte dos seus gastos que foi para eles. Para comparar um mês de reforma com um mês comum, ative Sem projetos no filtro. Ele deixa de fora tudo o que está nas categorias dos projetos, incluindo os projetos concluídos. O filtro nas Estatísticas é um recurso Premium; o de Transações é grátis.

Contas compartilhadas e sincronização

Os projetos são sincronizados entre os seus dispositivos pelo iCloud. Se você compartilha uma conta, as categorias do projeto são adicionadas às contas compartilhadas que são suas, para que as outras pessoas possam escolhê-las ali. A página do projeto e o orçamento continuam sendo só seus. Incluir gastos de outras pessoas vem ativado por padrão e só aparece quando você compartilha uma conta. Essa opção decide se as despesas das outras pessoas nas categorias do projeto contam para o seu projeto, ou só as suas. Veja Contas compartilhadas.

Se você registra pagamentos com Apple Pay automaticamente (Automação do Apple Pay), o Lode leva em conta as categorias dos seus projetos ativos ao escolher uma categoria. A confirmação então cita o projeto.

Grátis e Premium

O plano grátis inclui 1 projeto, esteja ele ativo ou concluído; excluí-lo libera a vaga. A pasta e as categorias de um projeto não entram no limite de categorias do plano grátis. O Premium permite projetos ilimitados e acrescenta o bloco Projetos nas Estatísticas.

Dúvidas? Escreva para lodeapp@proton.me.