Cuentas y saldos

Una cuenta es el lugar donde está el dinero: una tarjeta bancaria, un monedero con efectivo, una cuenta de ahorro. Cada transacción pertenece a una cuenta, y cada cuenta lleva su propio saldo en su propia moneda.

Dónde encontrar tus cuentas

En el iPhone, el Panel muestra tus cuentas en Cuentas. Toca Ver todo para ver la lista completa, o ve a Ajustes → Cuentas. En el iPad, abre Ajustes en la barra lateral y después Cuentas.

Toca una cuenta para abrir su página. Mantenla pulsada, o toca … en su página, para abrir el menú de la cuenta: Estadísticas, Editar, Ajustar saldo, Archivar, Compartir cuenta y Eliminar cuenta.

Saldo total, en la parte superior del Panel, suma tus cuentas activas.

Añadir una cuenta

En la lista de cuentas, toca +. Elige una plantilla como punto de partida —Efectivo, Banco, Tarjeta de crédito, Ahorros o Inversión— o rellena los datos tú:

• Nombre y Color. Toca el lápiz del icono para elegir otro icono.
• Moneda: la moneda en la que se lleva esta cuenta. Cada cuenta tiene exactamente una.
• Nota: opcional.
• Saldo inicial: el dinero que ya hay hoy en la cuenta.

El plan gratuito incluye una cuenta activa. Premium elimina el límite. Las cuentas archivadas no cuentan para él.

Saldo inicial

El dinero que ya había en una cuenta antes de que empezaras a usar Lode no es un ingreso, y Lode no lo trata como tal. El saldo inicial fija el saldo de la cuenta y nada más. No cuenta como ingreso ni como gasto en Estadísticas ni en los presupuestos.

Para una tarjeta de crédito o un descubierto, introduce el saldo inicial con un signo menos, por ejemplo -450.

Ajustar saldo

Si una cuenta en Lode ya no coincide con tu banco o tu monedero, corrígela en lugar de inventarte un ingreso o un gasto. Elige Ajustar saldo en el menú de la cuenta, o toca la fila Saldo en Editar cuenta.

Escribe en Nuevo saldo la cifra que muestra tu banco. Antes de guardar, Lode te muestra el Saldo actual y la Diferencia.

• Si aún no hay saldo inicial: la primera corrección se convierte en el saldo inicial de la cuenta. Se fecha justo antes de la transacción más antigua de la cuenta.
• Si ya hay un saldo inicial: cada corrección posterior se guarda como un ajuste de saldo, con la fecha de ese momento.

Ninguno de los dos cuenta como ingreso ni como gasto. Para la deuda de una tarjeta o un descubierto, usa un signo menos.

Transferencias entre cuentas

Para mover dinero entre tus propias cuentas, añade una transacción y elige Transferencia. Elige Desde y A. Cada una muestra el saldo actual de su cuenta. Transferencia aparece cuando tienes dos o más cuentas activas.

Si las dos cuentas usan monedas distintas, Lode obtiene el tipo de cambio, y puedes introducir el tuyo en su lugar. Las transferencias tienen nota, pero no categoría ni etiquetas. No cuentan como ingresos ni como gastos en Estadísticas.

La página de la cuenta

La página de una cuenta muestra Este mes: Inicio del período, Entradas, Salidas y Ahora. Las transferencias cuentan en Entradas y Salidas, porque el dinero ha entrado en esta cuenta o ha salido de ella. Editar, junto a las fechas, te lleva a Inicio del mes, donde puedes mover el inicio de tu mes financiero al día en que cobras.

Debajo están un acceso directo a Estadísticas y las Transacciones recientes de la cuenta, con Ver todo para el historial completo. Cuando tienes más de una cuenta, las estadísticas de una sola cuenta son una función Premium. Consulta Estadísticas.

Cambiar la moneda de una cuenta

Abre Editar cuenta y elige otra Moneda. Lode convierte todas las transacciones de esa cuenta a la nueva moneda con el tipo de cambio actual. Si no consigue obtener un tipo, la cuenta conserva su moneda anterior y Lode te lo indica.

La moneda de una cuenta compartida no se puede cambiar mientras esté compartida.

Ordenar y reordenar

En la lista de cuentas, toca el botón de ordenar y elige Manual, Nombre (A → Z), Nombre (Z → A) o Saldo. En Manual, toca Editar y arrastra las cuentas hasta dejarlas en el orden que quieras.

Archivar una cuenta

Archiva una cuenta que ya no usas pero cuyo historial quieres conservar. Desliza hacia la derecha sobre ella en la lista de cuentas y toca Archivar, o usa el menú de la cuenta.

Una cuenta archivada:

• queda fuera de tu saldo total y de los selectores de cuenta;
• conserva todas sus transacciones y su historial;
• tiene sus recibos en pausa hasta que la restaures.

Para ver las cuentas archivadas, cambia a Archivado en la parte superior de la lista de cuentas. Desliza hacia la derecha sobre una y toca Restaurar para recuperarla. No puedes archivar tu única cuenta activa, y las cuentas compartidas no se pueden archivar.

Eliminar una cuenta

Desliza hacia la izquierda sobre una cuenta y toca Eliminar, o elige Eliminar cuenta en el menú de la cuenta o en Editar cuenta.

Si una cuenta personal tiene transacciones o recibos y tienes otra cuenta personal activa, Lode te da a elegir:

• Mover todo traslada las transacciones, recibos, metas y deudas de la cuenta a la cuenta que elijas y después elimina la cuenta vacía. Si las dos cuentas usan monedas distintas, los importes se convierten con el tipo de cambio del día.
• Eliminar todo elimina la cuenta junto con todo lo que contiene.

La eliminación no se puede deshacer. Una cuenta compartida solo puede eliminarla la persona propietaria, y se elimina para todas las personas que participan en ella.

Cuentas compartidas

Para gestionar una cuenta junto con otra persona, elige Compartir cuenta en el menú de la cuenta. Consulta Cuentas compartidas.

¿Tienes preguntas? Escríbenos a lodeapp@proton.me.