Účty a zůstatky

Účet je místo, kde jsou peníze: bankovní karta, peněženka s hotovostí, spořicí účet. Každá transakce patří k jednomu účtu a každý účet má vlastní zůstatek ve vlastní měně.

Kde najdeš svoje účty

Na iPhonu jsou účty na Přehledu v sekci Účty. Klepnutím na Zobrazit vše otevřeš úplný seznam, případně jdi do Nastavení → Účty. Na iPadu otevři v postranním panelu Nastavení a pak Účty.

Klepnutím na účet otevřeš jeho stránku. Když účet podržíš nebo na jeho stránce klepneš na …, otevře se nabídka účtu: Statistiky, Upravit, Upravit zůstatek, Archivovat, Sdílet účet a Smazat účet.

Celkový zůstatek nahoře na Přehledu sčítá tvoje aktivní účty.

Přidání účtu

V seznamu účtů klepni na +. Vyber šablonu, ze které začneš (Hotovost, Banka, Kreditní karta, Úspory nebo Investice), nebo vyplň vlastní:

• Název a Barva. Klepnutím na tužku u ikony vybereš jinou ikonu.
• Měna: měna, ve které se účet vede. Každý účet má právě jednu.
• Poznámka: nepovinná.
• Počáteční zůstatek: peníze, které na účtu jsou už dnes.

Verze zdarma zahrnuje jeden aktivní účet. Premium limit ruší. Archivované účty se do něj nepočítají.

Počáteční zůstatek

Peníze, které na účtu byly už před začátkem používání Lode, nejsou příjem a Lode s nimi tak ani nezachází. Počáteční zůstatek nastaví zůstatek účtu a nic jiného. Ve Statistikách ani v rozpočtech se nepočítá jako příjem ani jako výdaj.

U kreditní karty nebo kontokorentu zadej počáteční zůstatek se znaménkem minus, například -450.

Upravit zůstatek

Pokud účet v Lode přestal odpovídat bance nebo peněžence, oprav ho – nevymýšlej kvůli tomu příjem ani výdaj. V nabídce účtu zvol Upravit zůstatek, nebo klepni na řádek Zůstatek v Upravit účet.

Do pole Nový zůstatek zadej částku, kterou ukazuje tvoje banka. Lode před uložením ukáže Aktuální zůstatek a Rozdíl.

• Počáteční zůstatek ještě není nastavený: první oprava se stane počátečním zůstatkem účtu. Dostane datum těsně před nejstarší transakcí účtu.
• Počáteční zůstatek už je nastavený: každá další oprava se uloží jako úprava zůstatku s aktuálním datem a časem.

Ani jedno se nepočítá jako příjem ani jako výdaj. U dluhu na kartě nebo kontokorentu použij minus.

Převody mezi účty

Pokud chceš přesunout peníze mezi svými účty, přidej transakci a zvol Převod. Vyber Odkud a Kam. U obou se ukazuje aktuální zůstatek účtu. Převod se objeví, jakmile máš aspoň dva aktivní účty.

Pokud oba účty používají různé měny, Lode stáhne směnný kurz a ty můžeš místo něj zadat vlastní. Převody mají poznámku, ale nemají kategorii ani štítky. Ve Statistikách se nepočítají jako příjmy ani výdaje.

Stránka účtu

Stránka účtu ukazuje Tento měsíc: Na začátku období, Příchozí, Odchozí a Teď. Převody se počítají do Příchozí a Odchozí, protože peníze překročily hranici tohoto účtu. Upravit vedle dat tě zavede na Začátek měsíce, kde můžeš začátek svého finančního měsíce posunout na den výplaty.

Pod tím je odkaz na Statistiky a Nedávné transakce účtu s odkazem Zobrazit vše na celou historii. Pokud máš víc než jeden účet, jsou Statistiky pro jednotlivý účet funkcí Premium. Viz Statistiky.

Změna měny účtu

Otevři Upravit účet a v poli Měna vyber novou měnu. Lode převede všechny transakce tohoto účtu do nové měny aktuálním směnným kurzem. Pokud kurz nezíská, účet si ponechá starou měnu a Lode ti to oznámí.

Měnu sdíleného účtu nejde změnit, dokud je sdílený.

Řazení a změna pořadí

V seznamu účtů klepni na tlačítko řazení a zvol Ručně, Název (A → Z), Název (Z → A) nebo Zůstatek. V režimu Ručně klepni na Upravit a přetáhni účty do požadovaného pořadí.

Archivace účtu

Archivuj účet, který už nepoužíváš, ale chceš si nechat jeho historii. Přejeď po něm v seznamu účtů doprava a klepni na Archivovat, nebo použij nabídku účtu.

Archivovaný účet:

• se nezapočítává do celkového zůstatku a nezobrazuje se ve výběru účtů;
• si ponechá všechny transakce i historii;
• má pozastavená předplatná, dokud ho neobnovíš.

Archivované účty uvidíš, když nahoře v seznamu účtů přepneš na Archiv. Přejeď po účtu doprava a klepnutím na Obnovit ho vrátíš zpět. Jediný aktivní účet archivovat nejde a sdílené účty archivovat nelze.

Smazání účtu

Přejeď po účtu doleva a klepni na Smazat, nebo zvol Smazat účet v nabídce účtu či v Upravit účet.

Pokud má osobní účet transakce nebo předplatná a ty máš další aktivní osobní účet, Lode ti nabídne volbu:

• Přesunout vše přesune transakce, předplatná, cíle a dluhy účtu na účet, který vybereš, a prázdný účet pak smaže. Pokud oba účty používají různé měny, částky se převedou dnešním kurzem.
• Smazat vše smaže účet i se vším, co obsahuje.

Smazání nejde vrátit. Sdílený účet může smazat jen jeho vlastník a smaže se pro všechny účastníky.

Sdílené účty

Pokud chceš účet spravovat společně s někým dalším, zvol v nabídce účtu Sdílet účet. Viz Sdílené účty.

Máš dotaz? Napiš nám na lodeapp@proton.me.