Presupuestos y límites de gasto

Los presupuestos te permiten fijar un límite de gasto mensual —para todo el mes, para cualquier categoría de gastos o para ambos— y seguir tu progreso a lo largo del mes.

Crear un presupuesto

Toca la tarjeta Presupuesto del Panel (en el iPad, Presupuesto en la barra lateral). En la pestaña Gasto, toca Añadir límites. Introduce arriba un presupuesto mensual general y un importe junto a cada categoría que quieras limitar. Asignar automáticamente según el gasto reciente rellena los importes a partir de lo que has gastado últimamente. Cada categoría puede tener un solo presupuesto a la vez; las carpetas solo agrupan categorías, así que los límites se fijan en las categorías que contienen.

Si la suma de tus límites por categoría supera el presupuesto general, Lode te ofrece subir el presupuesto general para que coincida. Para cambiar los presupuestos más adelante, toca el lápiz de arriba a la derecha.

Los presupuestos son gratis e ilimitados.

Plan de ingresos

En la pestaña Ingreso, toca Planificar ingresos e introduce cuánto esperas de cada categoría de ingresos, o toca Rellenar con ingresos recientes. La pestaña muestra entonces lo Planeado frente a lo Recibido. Mientras tu presupuesto general sea igual al total del plan, lo sigue cuando cambias el plan. Un plan de ingresos nunca envía alertas ni traslada sobrantes.

Traspaso de lo no gastado

Toca el presupuesto de una categoría para abrir su página y activa Trasladar el presupuesto no gastado para llevar al mes siguiente lo que no gastes. Si el mes pasado gastaste menos de lo previsto, el sobrante se suma al límite de este mes. Gastar de más no reduce el límite del mes siguiente. El traslado está disponible para los presupuestos por categoría, no para el presupuesto general.

Editar a mitad de mes

Cuando cambias el importe de un presupuesto existente, Lode pregunta ¿A qué meses aplicar?:

• A partir de este mes: el nuevo importe se aplica desde el mes que estás viendo; los meses anteriores conservan el antiguo.
• Solo <mes>: cambia solo el mes que estás viendo y deja los meses siguientes como están.
• Cada mes: fija el importe para todos los meses y borra los importes fijados para meses concretos.

Cómo se calcula el gasto

Lode suma las transacciones de gasto de la categoría en el mes de presupuesto actual. Si has fijado un Inicio del mes personalizado en Ajustes —por ejemplo, tu día de cobro—, el mes de presupuesto empieza ese día. Las transacciones en otras monedas se convierten a tu moneda predeterminada. Las transferencias, las aportaciones a metas, los pagos de deudas, los saldos iniciales y los ajustes de saldo no cuentan como gasto, y por defecto el gasto de un proyecto queda fuera del presupuesto mensual general (Excluir del Presupuesto mensual en el editor del proyecto). En las cuentas compartidas, las transacciones que otros participantes han ocultado no cuentan en tus totales.

Notificaciones

Las alertas de presupuesto están desactivadas hasta que activas Alertas de presupuesto en Ajustes → Notificaciones (o tocas Activar en la pantalla Presupuesto). Después elige el Umbral: 50 %, 75 %, 80 %, 90 % o 100 % (80 % por defecto). Cuando tu gasto lo supera, Lode envía una notificación de Alerta de presupuesto; cuando el gasto pasa del límite, envía Presupuesto excedido. Cada alerta se envía como máximo una vez por presupuesto y mes.

¿Tienes preguntas? Escríbenos a lodeapp@proton.me.